Banco BNI Festgeldkonto | Test und Erfahrungen 03/2024

96/100
SEHR GUT
Zinsen:
Kundensupport:
Webseite:
  • max. Zinsen: 1,25 %
  • max. Laufzeit: 5 Jahre
  • min. Anlagebetrag: € 5.000
  • Einlagensicherung: bis € 100.000
  • Kontoeröffnung: € 0,00
  • Kontoführungsgebühren: € 0,00

Bis zu 50 € Willkommensbonus bei Kontoeröffnung!

Banco BNI logo transparent

Die Banco BNI Europa wurde im Jahr 2014 gegründet und hat ihren Sitz in Lissabon (Portugal). Aktuell beschäftigt die Bank 30 Mitarbeiter und verwaltet Kundeneinlagen in der Höhe von rund 5 Millionen Euro. Eine – verglichen mit anderen Banken – geringe Summe, wobei die Zahlen zeigen, dass immer mehr Menschen der portugiesischen Bank vertrauen. Schlussendlich betrugen die Kundeneinlagen im Jahr 2014 noch 752.000 Euro.

Kontoeröffnung

Entscheidet sich der Kunde für ein Festgeldkonto, muss er zuerst ein WeltSpar-Konto anlegen. Das WeltSpar-Konto dient als zwischengeschaltetes Verrechnungskonto, ist frei von Kosten und Gebühren und wird von der MHB-Bank zur Verfügung gestellt. Eine Plausabilitäts- oder Fehlerprüfung wird nicht durchgeführt; jeder Anleger muss daher auf die fehlerfreie Eingabe seiner Daten achten.

Bestätigt der Kunde die AGBs, wird er zur Druckvorlage weitergeleitet.

Im Anschluss stehen den Kunden zwei Verfahren zur Identitätsprüfung zur Verfügung: Einerseits können Kunden die kostenlose App für Android oder iOS – im Rahmen des sogenannten VideoIdent-Verfahrens – nutzen, andererseits steht das traditionelle PostIdent-Verfahren zur Verfügung. Zu beachten ist, dass das PostIdent-Verfahren länger dauert, da die Übermittlung der bestätigten Dokumente mehrere Tage in Anspruch nehmen kann. Beide Verfahren ist kostenlos.

Der Antragsprozess ist kurz und schlicht gehalten. Tipp: Die Banco BNI benötigt einen Nachweis des aktuellen Berufsstandes. Der Nachweis kann per E-Mail, über das WeltSparen Online-Banking oder auch auf dem Postweg erbracht werden.

  • Beamte und Arbeitnehmer benötigten einen Nachweis des Anstellungsverhältnisses
  • Selbstständige benötigten eine Firmen- oder Gewerbeanmeldung oder eine Gesellschafterliste oder einen HR-Auszug; mitunter genügt auch die aktuelle Bestätigung des Finanzamtes oder des Steuerberaters
  • Rentner benötigen einen Rentenausweis oder den Rentenbescheid
  • Studenten benötigten einen aktuellen Studentenausweis oder auch die Immatrikulationsbescheinigung
  • Arbeitslose und Schüler müssen keinen Nachweis erbringen; der Status muss lediglich per E-Mail bestätigt werden

Die Mindesteinlage beträgt 5.000 Euro. Der Festgeldkonto Vergleich zeigt, dass die Zinssätze durchaus attraktiv sind. Zu beachten ist, dass eine vorzeitige Kündigung nicht möglich ist.

DIE BESTEN ANGEBOTE DER BANCO BNI

Festgeldkonto 5 Jahre

  • Zinsen 1,25 % p.a.
  • Willkommensprämie
  • 100 % abgesichert
  • garantierter Zinssatz

Festgeldkonto 3 Jahre

  • Zinsen 0,85 % p.a.
  • Willkommensprämie
  • 100 % abgesichert
  • garantierter Zinssatz

Kundensupport

Nimmt der Kunde Kontakt mit den Bankmitarbeitern auf, darf er sich auf eine schnelle und zudem auch kompetente Antwort freuen. Die Kontaktaufnahme kann entweder per Telefon oder E-Mail erfolgen. Zu beachten ist, dass die Bank einen deutschsprachigen Kundensupport anbietet.

Sicherheit

Die Banco BNI Europa ist im portugiesischen Einlagensicherungssystem integriert. Die Kundeneinlagen werden bis zu 100.000 Euro abgesichert. Dabei sind aber nicht nur die Gelder der Portugiesen geschützt; auch die Kundeneinlagen der deutschen Anleger sind – bis zu der Obergrenze von 100.000 Euro – abgesichert. Der portugiesische Einlagensicherungsfonds lag Ende 2014 bei 1,1 Milliarden Euro. Im Vergleich: Der deutsche Einlagensicherungsfonds lag Ende 2014 bei 1,13 Milliarden Euro. Da die Banco BNI Europa rund 5 Millionen Euro an Kundengeldern verwalten muss, kann der Anleger davon ausgehen, dass seine 100.000 Euro – bezugnehmend auf das Volumen von 1,1 Milliarden Euro – definitiv sicher sind.

Zinsen

3 Monate 0,20 %
6 Monate 0,40 %
1 Jahr 0,50 %
2 Jahre 0,70 %
3 Jahre 0,85 %
4 Jahre 0,95 %
5 Jahre 1,25 %

Vorteile

  • bis zu 50 Euro Willkommensbonus
  • attraktive Zinssätze
  • kostenlose Verwaltung
  • der Zinssatz wird für die gewählte Laufzeit garantiert
  • Einlagensicherung beträgt 100.000 Euro/Kunde
  • keine automatische Verlängerung
  • deutschsprachiger Kundensupport
  • Identitätsfeststellung ist mittels Video-Ident-Verfahren möglich

Nachteile

  • die Mindesteinlage beläuft sich auf 5.000 Euro

Details über das Festgeldkonto

Zinsen Gutschrift: am Ende der Laufzeit
Einlagensicherung: € 100.000,-
max. Laufzeit: 5 Jahre
Steuer: ausländische Quellensteuer
min. Anlagebetrag: € 5.000,-
Vorzeitige Kündigung: nicht möglich
Kinder/Gemeinschaftskonto: nicht möglich
Kontoeröffnung: kostenlos
Kontoführung: kostenlos
Kontozugriff: Online-Banking, Mobile-Banking

Fazit

Die Banco BNI überzeugt vor allem durch die attraktiven Zinsen. Der Festgeld Test zeigt, dass nur wenige Anbieter mithalten können; das Konto wird zudem gebührenfrei zur Verfügung gestellt, sodass die Anleger keine Angst haben müssen, etwaige Kosten oder Gebühren entrichten zu müssen. Die Festgeldanlage ist des Weiteren bis zu 100.000 Euro abgesichert. Ob die Banco BNI den Titel “bestes Festgeldkonto” verdient? Sieht man von den hohen Staatsschulden des Landes ab, die der Grund sind, warum die Bank eine relativ schlechte Bonität hat, kann von einem guten Angebot gesprochen werden.

Bewertungen von Online-Zeitschriften

international finance magazine Top Festgeld 2016 Handelsblatt, FMH | 24.01.2017
international finance magazine Bester Vermittler für Festgeld aus Europa n-tv, FMH | Test 1/2016
international finance magazine Innovativste Bank Portugals International Finance Magazine | Ausgabe 2016
banco bni auszeichnungen

Erfahrungen

0 97 100 21
97.666666666667%
Durchschnitt basierend auf 21 Bewertungen
JETZT
BEWERTEN!
close

Vielen Dank für Ihre Bewertung!

close

  • Zinsen
    96%
  • Kundensupport
    96%
  • Webseite
    95%

20 Bewertungen

Paul14.07.2018
  • Zinsen
    100%
  • Kundensupport
    98%
  • Webseite
    96%
Erste Sahne!
Sonja26.06.2018
  • Zinsen
    92%
  • Kundensupport
    96%
  • Webseite
    93%
Mit den Zinsen bin ich nicht 100%ig zufrieden. Leider finde ich auch, dass die Mindesteinlage etwas zu hoch ist.
Jochen Treistler07.06.2018
  • Zinsen
    98%
  • Kundensupport
    98%
  • Webseite
    98%
Ein ausgezeichnetes Angebot. Ich bin wirklich froh, dass ich mich für die Banco entschieden habe und bereue es kein Stück.
Kerstin26.05.2018
  • Zinsen
    99%
  • Kundensupport
    99%
  • Webseite
    96%
Erstens läuft die Abwicklung der Kontoeröffnung ruck-zuck und total unkompliziert, was ich wirklich mal hier loben muss. Außerdem kann man sich bei der Banco über hohe Zinserträge freuen, selbst, wenn man sein Geld nur kurzfristig anlegt.
Pascal R.03.05.2018
  • Zinsen
    99%
  • Kundensupport
    96%
  • Webseite
    94%
Ich habe mich für die Banco entschieden, weil ich im Vergleich gesehen habe, dass man hier auch bei kürzeren Laufzeiten relativ hohe Zinsen heraus bekommt.
Calvin19.04.2018
  • Zinsen
    96%
  • Kundensupport
    94%
  • Webseite
    98%
Top Angebot!!!
Theo Poler01.04.2018
  • Zinsen
    93%
  • Kundensupport
    98%
  • Webseite
    99%
Kann die Banco aus verschiedenen Gründen nur weiterempfehlen. Zum einen aufgrund der relativ hohen Zinsen und niedrigen Mindesteinlagen, zum anderen zahlt man bei der Bank keine Verwaltungskosten. Absolut spitze!
Eugen24.03.2018
  • Zinsen
    95%
  • Kundensupport
    99%
  • Webseite
    93%
Mit dem Video-Ident-Verfahren hat die Eröffnung super schnell und einfach funktioniert.
Z6716.03.2018
  • Zinsen
    94%
  • Kundensupport
    93%
  • Webseite
    91%
Besonders im Vergleich zu anderen Banken, finde ich das Angebot und die Konditionen eins A!
Magdalena09.02.2018
  • Zinsen
    97%
  • Kundensupport
    95%
  • Webseite
    92%
Eine tolle Bank mit einem super Angebot. Die Zinsen finde ich ausgezeichnet und die kostenlose Verwaltung sowie die Willkommensprämie ist ein absolutes Goodie!
Rene22.01.2018
  • Zinsen
    95%
  • Kundensupport
    97%
  • Webseite
    94%
Von meiner Seite aus gibt es überhaupt nichts zu beklagen. Bei mir läuft alles, wie erwartet!
Erika T8704.01.2018
  • Zinsen
    98%
  • Kundensupport
    95%
  • Webseite
    98%
Bin ganz begeistert, dass man bei einer Laufzeit von nur 3 Jahren immerhin 1,75% Zinsen heraus bekommt. Klasse - kann ich nur weiterempfehlen!
Petra23.12.2017
  • Zinsen
    93%
  • Kundensupport
    96%
  • Webseite
    94%
Nichts zu beanstanden.
Harald07.12.2017
  • Zinsen
    99%
  • Kundensupport
    95%
  • Webseite
    98%
Erstklassig
Ursula Meier20.11.2017
  • Zinsen
    98%
  • Kundensupport
    98%
  • Webseite
    98%
Kann mich hier gleich bei meiner Kollegin bedanken, die mir die Banco empfohlen hat. Super! Hat alles wunderbar und schnell funktioniert und mit den Zinserträgen bin ich auch total zufrieden.
Georg D.02.11.2017
  • Zinsen
    96%
  • Kundensupport
    93%
  • Webseite
    98%
Hab mein Geld auf 5 Jahr festgelegt und bekomme dafür immerhin satte 1,95% Zinsen, was ich wirklich total in Ordnung finde. Positiv zu werten ist jedenfalls auch die Willkommensprämie und die 100%ige Absicherung.
Franz Huber25.10.2017
  • Zinsen
    95%
  • Kundensupport
    99%
  • Webseite
    92%
Tolles Angebot und ein wirkliche sehr zuvorkommender Kundenservice. Kann mich überhaupt nicht beklagen.
Boris13.10.2017
  • Zinsen
    94%
  • Kundensupport
    98%
  • Webseite
    93%
Bei mir war natürlich die Prämie von 75€ bei Kontoeröffnung auch mit auf ein Grund warum ich mich für die Banco entschieden habe.
Norbert Fürth29.09.2017
  • Zinsen
    95%
  • Kundensupport
    95%
  • Webseite
    92%
Negativ zu werten ist für mich eigentlich nur die etwas zu hohe Mindesteinlage.
Markus10.09.2017
  • Zinsen
    97%
  • Kundensupport
    97%
  • Webseite
    97%
Top! Bin super zufrieden mit meiner Wahl zur BancoBNI gegangen zu sein.
1 Stern2 Sterne3 Sterne4 Sterne5 Sterne (24 Stimmen, 4,67 von 5)
banco-bni
Loading...